使資金配置更有效率

發布日期：2014-06-12來源：編輯：龔煒

[摘要]

       資金是企業的“血液”，是企業賴以生存和發展的重要資源。近年來，施工企業集團化、規模化、多元化發展迅速，內部成員企業數量日益增多，層級結構越來越復雜;企業市場范圍不斷擴大，施工項目分布點多面廣;再加上工程項目建設周期長、資金需求量大、地域流動性強的特點，如何使資金鏈條不斷裂、資金流動順暢高效，成為施工企業關注的熱點和難點問題。在信息網絡技術快速發展的條件下，加強資金集中管控，最大限度地發揮集團規模效應、降低資金使用成本、防范資金風險、提高資金配置效率，成為當下不少施工企業、尤其是大中型施工企業為解決這一難題的重要舉措。

　　實踐中，施工企業正在探索資金集中管控的多種實現方式，一切現金收付活動都集中在母公司財務部，統一報賬、統一收支的報賬中心模式;設立獨立運行的結算中心，對各子公司實施實時歸集、統一結算、統一撥付、統一對外籌措資金的結算中心模式;模擬銀企關系，設立具有結算、貸款和監管職能的內部銀行模式;設立具有法人資格的非銀行金融機構，作為集團子公司而存在、擔負為集團理財任務的財務公司模式等等，以有效應對傳統資金管理模式所無法解決的交易成本高、融資效率低的難題。

　　資金集中之后，通過建立資金集中利益分配調節機制、健全內部信用等級評價體系、完善全面預算管理等多項具體措施，將市場化的運作規則、機制與企業經營管理的理念、制度相結合，聚沙成塔、集腋成裘，充分盤活存量資金，發揮“資金池”的整合與配置效應，高效融通企業“血脈”，優化資金資源配置，避免簡單的“抽肥補瘦”、“劫富濟貧”，破解融資難、融資貴的瓶頸，使資金配置更有效率，實現企業的持續健康發展。(《施工企業管理》評論員文章）

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